一、、客户全生命周期管理：破解碎片化难题
通过分级规则与自动化流转，，，实现客户从潜在到正式的全流程可控。。。
1. 潜在客户精细化运营
◦ 明确客户范围（外围渠道、、、手工导入、、、机构关联），，，按手机号归属地自动匹配区域，，支持逐级或直接分配，，避免资源闲置。。。。
◦ 注册客户实行 “保护期 + 转正规则”：7 天未联系自动回收；通过证件或客户号匹配存量客户完成转正，，，，减少人工核对成本。。。。
2.正式客户精准化服务
◦ 支持多维度查询（客户号、、、姓名、、资产等）与高级筛选（年龄、、、、风险等级等），，结合客户分组，，实现分层运营。。
◦ 实时更新客户资产与交易数据，，通过 “日均资产 & 资产走势” 模块可视化展示，，辅助把握服务时机。。
二、、全流程营销活动管理：提升执行效率
以 “策划 - 审核 - 执行 - 评估” 全流程数字化为核心，，，解决营销低效问题。。。。
1.标准化活动生命周期管控
◦ 活动创建支持标签圈定或手工导入客户，，，，设定时间、、、、分配方式及评估指标；同级审核保合规，，，，到期自动关闭。。。。
◦ 任务状态实时流转，，，，支持多渠道触达，，，，执行结果实时记录，，，，保留轨迹便于追溯。。。。
2.动态效果评估
◦ 每日更新活动指标（转化数、、资产新增额等），，支持多维度报表分析，，对比投入产出比，，，为后续营销提供决策依据。。。
三、、、、客户 360° 全景视图：赋能个性化服务
整合全维度数据构建统一视图，，，，解决服务视角分散问题。。。
1.数据整合与权限管控
◦ 涵盖客户档案、、、、资产、、、、交易、、服务轨迹等数据（T+1 实时性），，权限精确至 Tab 页，，隐私信息仅录入者可见。。
2.服务效率提升
◦ 支持维护客户标签、、服务便签，，结合 “财富日历”（新股、、、分红等提醒），，，实现精准触达与个性化服务。。。
四、、、精细化员工与权限管理：降低合规风险
通过岗位与权限精细化设计，，，解决管理混乱问题。。
1.岗位与权限绑定
◦ 支持自定义岗位（客户经理、、总经理等），，，权限细化至菜单与按钮，，实现 “在岗有权、、、、离岗无权”。。。
◦ 上下级岗位联动，，，，团队长、、、、总经理可分级查看统筹数据，，实现层级化管理。。。
2.作规范与轨迹留存
◦ 自动记录员工服务行为（外呼、、、、短信等），，，晚间同步服务记录至客户中心，，，，确保轨迹可追溯，，，满足合规审计。。。。
